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非法吸收存款最高判幾年_非法集資一千萬判多少年?

非法吸收存款最高判幾年_非法集資一千萬判多少年?

在線咨詢 時間: 2022-06-13 23:02:06
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《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其

《刑法》第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。建議可以聘請律師提供法律幫助。

非法吸收公眾存款罪,處3年以下有期徒刑或者拘役,并處或單處2萬元以上20萬元以下罰金。數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處3年以上10年以下有期徒刑,并處5萬元以上50萬元以下罰金。

單位犯本罪,對單位判處罰金,對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,按自然人犯本罪的規(guī)定處罰。

個人實施本罪行為,數(shù)額在20萬元以上的;或30戶以上;或給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在10萬元以上的;單位實施本罪行為,數(shù)額在100萬元以上或150戶以上;或給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在50萬元以上的,應(yīng)予追訴。參考法條:《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、《經(jīng)濟犯罪標準》第二十四條

1. 先不談量刑問題,先說說用途

如果吸收的資金,能夠全部用于生產(chǎn)經(jīng)營,而且能夠及時清退所有資金,是可以爭取免予處罰的。這不是我個人的隨口一說,是有明文法律依據(jù)和判例支持的,可以查2011年施行的《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》規(guī)定:“非法吸收或者變相吸收公眾存款,主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動,能夠及時清退所吸收資金,可以免予刑事處罰;情節(jié)顯著輕微的,不作為犯罪處理。”

也就是說,如果你所吸收的360萬,都是(或者大部分)用于生產(chǎn)經(jīng)營,而且你能夠及時清退,可以最大限度的爭取到刑事處罰。比如孫大午案,該案發(fā)生在2003年,當(dāng)時上文所述的司法解釋并未頒布,孫大午所經(jīng)營的大午集團被指控向三千多戶農(nóng)民借款達一億八千多萬元,遠遠超過了單位犯罪非法吸存500萬數(shù)額巨大以上的刑事追訴標準,其作為單位犯罪的負責(zé)人被判三年有期徒刑,緩刑四年。其獲得相對較輕判決的理由也是其吸收的資金全部用于生產(chǎn)經(jīng)營,甚至用于蓋慈善學(xué)校,而且所有借款都能及時返還。

2. 非吸的量刑

非法吸存的量刑,這里除了要參照最高院等的具體司法解釋和量刑指導(dǎo)意見,不會單單以是數(shù)額作為唯一的量刑根據(jù),還會根據(jù)犯罪嫌疑人是否有自首,具體的情節(jié),立功等情節(jié)綜合判斷。

下面我就將具體的數(shù)額標準做一個列舉:

犯非法吸收公眾存款罪,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

那你肯定會問,在什么情況下判三年以下,什么情況下判三到十年有期徒刑呢?

根據(jù)立案追訴標準,三年以下的有期徒刑或拘役的情況是:個人非法吸收數(shù)額在二十萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款數(shù)額在一百萬元以上的;個人三十戶以上的,單位一百五十戶以上的; 個人給存款人造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在十萬元以上的,單位在五十萬元以上的;

三到十年有期徒刑的標準是達到數(shù)額巨大或有其他嚴重情節(jié),比如個人非法吸收數(shù)額在100萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數(shù)額在500萬元以上的等。

另外,根據(jù)2004年的最高院量刑標準,如果有下列情形,不能緩刑: (一)吸收存款用于非法活動的; (二)在本市影響較大,社會反應(yīng)強烈的; (三)吸收存款額四分之三以上未退還的; (四)曾因非法吸收公眾存款被判刑或行政處罰的。

【杭州26歲女生靠朋友圈“完美人設(shè)”,2年詐騙40余人1400多萬!被抓時揮霍得只剩4萬余元】

一個26歲的女生,2年內(nèi)向身邊的朋友、同學(xué)借款1400多萬元,被抓時卡里僅剩4萬余元……近期,浙江省杭州市臨安區(qū)公安分局破獲一起集資詐騙案件,涉及被害人40余名。

拆東墻補西墻 只為周轉(zhuǎn)資金 不知不覺走上犯罪路

“2017年年底的時候,我想入手一套南苑小區(qū)的二手房,當(dāng)時自己經(jīng)濟能力不夠,我就問饒某借了20萬,半個月支付了10萬的利息,后來房子沒買進,為了支付本金和利息,我又問別人高利息借了錢,然后到期了再去問其他人借錢,就這樣借款越積越多,到了2019年年底,借款累計到了1400多萬。”

盧某出生于1994年的7月,高中畢業(yè)的她在臨安開了一家房產(chǎn)中介公司。

自2017年以來,在公司經(jīng)營期間,她以為客戶墊資和銀行驗資為由,在身邊朋友圈里開始了高息借錢的行為,一出手就是高利息,為了支付高額利息,盧某開始不斷地從身邊人的朋友、同學(xué)借款還息。

“我當(dāng)時想法很簡單,只要不斷地想辦法借款用于周轉(zhuǎn),到時把錢還上就可以了。”盧某在口供中如此說到。

那么,除了高利息誘惑,盧某是怎么贏得出借人信任的呢?

包裝朋友圈+群眾演員+假截圖假視頻 出借人被徹底忽悠

“2020年2月23日,我向盧某討錢,盧某發(fā)給我一張手機銀行的截圖,截圖中顯示她在銀行中還有1900多萬的資金,后來她一次次以各種理由拖延,為了讓我相信,她還發(fā)給我登錄手機銀行查詢余額過程的手機錄屏。”被害人之一,徐某對民警說。

為了維持住所謂良好“信譽”和光鮮的外表,盧某利用借款給自己進行包裝,美容、名牌包包等等高額消費,借錢給她的那些朋友看到她“雄厚”的資本,處心積慮的她,還偶爾會送出借人一些禮物,博得信任。

盧某的微信朋友圈更是經(jīng)過了精心的“策劃設(shè)計”:“是否成為想成為的人并不重要,重要的是,你是否在為夢想而努力生活“,“買房的95后,恭喜!”,“明天應(yīng)該是忙炸的一天。”

看到她的朋友圈,展現(xiàn)的是一個事業(yè)順風(fēng)順水,業(yè)務(wù)繁忙,積極上進的女生。

此外,盧某還請群眾演員來,走一遍所謂在房產(chǎn)交易的流程,拍成視頻給出借人看。

借款理由虛構(gòu) 滅失性消費 1400萬元用到哪里去了

當(dāng)經(jīng)偵大隊民警鄭永明、金利明在其住處抓獲盧某時,對外宣揚銀行資金還有2000余萬元的她,案發(fā)時銀行資金僅4萬余元。

那些為客戶墊資、讓銀行驗資的借口僅僅只是借口,盧某所有的所借款項都是用于償還欠款、支付利息及個人高額消費等。

“我的借款沒有用于經(jīng)營的,都是用于支付利息本金,還有就是進行高消費。”在警方前往銀行調(diào)查取得的賬目明細面前,盧某說出了這1400多萬借款的用處。僅僅是花在美容院充值消費上,盧某就用了300多萬,至2020年3月盧某因資金鏈斷裂無法償還借款本息,40多名受害人紛紛報案,盧某的行為已經(jīng)涉嫌集資詐騙罪。

目前,犯罪嫌疑人盧某因涉嫌集資詐騙罪已被臨安區(qū)人民檢察院批準逮捕。

警方提示

根據(jù)公安機關(guān)近年來的辦案總結(jié),越來越多的群眾將錢借給好友、同村,為了比銀行更高的利息,相信好友的推薦和對借款人的“了解”,一次次的借錢收息,最后往往在催討不還時才發(fā)現(xiàn),原來對方已經(jīng)債臺高筑,無力償還。

公安機關(guān)在此提醒:投資需謹慎,不論是網(wǎng)絡(luò)投資理財,還是身邊“好友”融資借款,提高警惕,擦亮眼睛,保管好自身的“錢袋子”!

為什么盧某2年間能夠借款1400萬?

為什么被害人高達40余人?

為什么這么多人都愿意借錢給盧某呢?

原本守著一個房產(chǎn)中介公司已經(jīng)不錯了,可是盧某卻陷入了貪圖享受的精神世界,每天只想著怎樣去欺騙他人,只想著怎樣營造一種假象,卻不想著怎么經(jīng)營自己的公司,不想著通過正常途徑去賺錢,這種不勞而獲的行為終究走不遠。

一方面得益于盧某的高超偽裝,另一方面主要因素還是這些債主面對高額利息沒能冷靜思考,認為借款人都是自己的朋友什么的,不僅順了人情,還能賺一筆可觀的收入,何樂而不為呢?

現(xiàn)在社會上有很多投資平臺或者融資機構(gòu),都是打著高利率、低風(fēng)險、高回報的名號去吸引眾多投資者,利用大家的錢去做其他的事情,或投資,或放高利貸,但一旦出了事,他們就會跑路,而大家的錢也會隨他們一起消失。

事出反常必有妖,很有道理的一句話,當(dāng)借款利息很高的時候,我們不要高興,先仔細分析一下情況再進行判斷,不要到最后因為一點高額利息,結(jié)果把自己本金折了進去。最后,小孟在這里還要提醒大家一句:借錢有風(fēng)險,出借需謹慎。

非法集資是一種犯罪活動,(根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動中有關(guān)問題的通知》規(guī)定)是指單位或者個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準,以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金,并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。為依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動,最高人民法院會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等有關(guān)單位,研究制定了《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》,該司法解釋自2011年1月4日起施行。

具體規(guī)定:

非法集資是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準,承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外,也有實物形式和其他形式;向社會不特定的對象籌集資金。這里“不特定的對象”是指社會公眾,而不是指特定少數(shù)人;以合法形式掩蓋其非法集資的實質(zhì)。

法律處罰

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,數(shù)額較大的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

對使用詐騙方法非法集資罪規(guī)定了三個檔次的處刑。

即處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

對詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

對數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

由于這類犯罪案件情況較為復(fù)雜,從實際發(fā)生的案例來看,詐騙的數(shù)額一般都很大,有的數(shù)額在百萬元、千萬元以上,有的甚至達到數(shù)億元、數(shù)十億元。

至于何謂數(shù)額巨大、數(shù)額特別巨大,何謂情節(jié)嚴重、情節(jié)特別嚴重,可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。

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張律師
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