非法集資國(guó)家怎么處理_非法集資國(guó)家怎樣處理?
特邀律師
對(duì)進(jìn)行非法集資活動(dòng)的,除了依照《商業(yè)銀行法》、《保險(xiǎn)法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業(yè)監(jiān)管管理法》和《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定給予沒(méi)收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)等行政處罰外,對(duì)構(gòu)成犯罪的,還要依法追究其刑事責(zé)任。 參與非法集資活動(dòng)不受法律保護(hù)。有關(guān)法律明確規(guī)定:因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財(cái)政撥款的方式來(lái)彌補(bǔ)非法集資造成的損失。
一、非法集資不還錢(qián)怎么辦?
參與非法集資活動(dòng)不受法律保護(hù),因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)受到的損失,由參與者自行承擔(dān),而所形成的債務(wù)和風(fēng)險(xiǎn),不得轉(zhuǎn)嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的國(guó)有銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及其他任何單位。
非法集資案件到了法院,法院會(huì)組織清退,清退階段會(huì)把剩余的全部錢(qián)款返還給集資人,錢(qián)款不足以返還的各機(jī)關(guān)不予補(bǔ)償,由集資人自行承擔(dān)。
債權(quán)債務(wù)清理清退后,有剩余非法財(cái)物的,予以沒(méi)收,就地上繳中央金庫(kù)。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動(dòng)的過(guò)程中,地方政府只負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)工作,而不能采取財(cái)政撥款的方式來(lái)彌補(bǔ)非法集資造成的損失。
二、集資詐騙罪的立案標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)最高人民檢察院、公安部《關(guān)于經(jīng)濟(jì)犯罪案件追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定》的規(guī)定,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資,涉嫌下列情形之一的,應(yīng)予追訴:
1、個(gè)人集資詐騙,數(shù)額在10萬(wàn)元以上的;
2、單位集資詐騙,數(shù)額在50萬(wàn)元以上的。
三、集資詐騙刑罰處罰
對(duì)使用詐騙方法非法集資罪規(guī)定了三個(gè)檔次的處刑。
即處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。
對(duì)詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處五年以上十年以下有期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。
對(duì)數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑,并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。
由于這類犯罪案件情況較為復(fù)雜,從實(shí)際發(fā)生的案例來(lái)看,詐騙的數(shù)額一般都很大,有的數(shù)額在百萬(wàn)元、千萬(wàn)元以上,有的甚至達(dá)到數(shù)億元、數(shù)十億元。至于何謂數(shù)額巨大、數(shù)額特別巨大,何謂情節(jié)嚴(yán)重、情節(jié)特別嚴(yán)重,可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。
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農(nóng)民合作社是不是涉嫌非法集資,這需要相關(guān)部門(mén)查證定性。對(duì)于非法集資的定性,可以參照非法集資的幾個(gè)特征進(jìn)行比對(duì)參考。如下:
1.未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金;2.通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳;3.承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付高額回報(bào);4.向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
農(nóng)民專業(yè)合作社,不同于企業(yè)法人、也不同于社會(huì)團(tuán)體法人,農(nóng)民專業(yè)合作社,是一種全新的經(jīng)濟(jì)組織形態(tài)。
《中華人民共和國(guó)農(nóng)民專業(yè)合作社法》的第一章總則第二條,對(duì)農(nóng)民專業(yè)合作社的性質(zhì)進(jìn)行了相關(guān)定義,即:“農(nóng)民專業(yè)合作社是在農(nóng)村家庭承包經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)上,同類農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者或者同類農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)服務(wù)的提供者、利用者,自愿聯(lián)合、民主管理的互助性經(jīng)濟(jì)組織”。
既然農(nóng)民專業(yè)合作社是經(jīng)濟(jì)組織,就必然會(huì)有資金籌集運(yùn)用的情況存在。農(nóng)民專業(yè)合作社遇到資金不足的情況,一般會(huì)采用以下幾種形式籌集資金。
一、由村委會(huì)牽頭向有關(guān)部門(mén)爭(zhēng)取扶貧、開(kāi)發(fā)、專業(yè)發(fā)展等政策性資金扶持;
二、以合作社名義申請(qǐng)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投資性貸款;
三、整個(gè)合作社內(nèi)部資源,變現(xiàn)資金;
四、由合作社受益農(nóng)民集資籌措資金;
五、以農(nóng)村合作社身份向社會(huì)籌借閑散資金。
以上幾種籌集資金的形式,最容易落入非法集資陷阱的,就是第五種向社會(huì)籌借閑散資金。因?yàn)檫@第五種籌集資金的方式,就有向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金的特征。那么,是不是只要向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金就可以定性為非法集資呢?當(dāng)然不是。總體來(lái)說(shuō),符合非法集資四個(gè)特征的,才可以定性為非法集資。
非法集資應(yīng)如何處置呢?
作為村民或者其他社會(huì)公眾,遇到非法集資的情況,首先是自己不參與,同時(shí)勸阻自己的親友熟人不參與,以防上當(dāng)受騙。其次是向相關(guān)部門(mén)舉報(bào),如向公安局經(jīng)偵大隊(duì)舉報(bào)。至于非法集資的定性和定罪量刑,檢察院和法院自然會(huì)去履行這些職責(zé)。
我是老牛愛(ài)遛彎,關(guān)于農(nóng)民合作社非法集資應(yīng)怎么處置的話題,今天就分享到這里,您有什么看法,歡迎討論留言。