公司涉嫌非法集資，公司的員工是否有罪？得看具體情況，以下幾種情況，依法是要追究刑事責任的：

一、首當其沖的應該就是公司的法人，不管什么情況，如果公司涉嫌犯罪，公司的法人代表就是第一責任人。

二、公司的高級管理層，實際的公司操控人。這種人一般是除了法人代表以外，涉案最深的人員了，他實際控制公司的日常運轉，可以說是公司非法集資的實際操作人。

三、明知公司在實施違法犯罪活動，還幫助公司運營的參與人。很多員工在加入公司后，明知道公司在從事非法活動，因為公司工資待遇等問題，依然幫助公司運營，甚至是幫助公司掩蓋犯罪行為。這樣的人同樣應該追究刑事責任。

既然你的外甥女已經被公安機關采取了刑事強制措施，我認為，那她或多或少的參與了犯罪活動，公安機關不會無緣無故的拘留人的，肯定是有一定的證據。她是否有罪，等法院來宣判把。

一、非法集資不還錢怎么辦?

參與非法集資活動不受法律保護，因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。

非法集資案件到了法院，法院會組織清退，清退階段會把剩余的全部錢款返還給集資人，錢款不足以返還的各機關不予補償，由集資人自行承擔。

債權債務清理清退后，有剩余非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能采取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

二、集資詐騙罪的立案標準

根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》的規定，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：

1、個人集資詐騙，數額在10萬元以上的;

2、單位集資詐騙，數額在50萬元以上的。

三、集資詐騙刑罰處罰

對使用詐騙方法非法集資罪規定了三個檔次的處刑。

即處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

對詐騙數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

對數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

由于這類犯罪案件情況較為復雜，從實際發生的案例來看，詐騙的數額一般都很大，有的數額在百萬元、千萬元以上，有的甚至達到數億元、數十億元。至于何謂數額巨大、數額特別巨大，何謂情節嚴重、情節特別嚴重，可由最高人民法院、最高人民檢察院做出司法解釋予以明確。

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這個問題要具體情況具體分析，而且與其談哪些人構不構成犯罪，如果沒有結合實際案例，等于紙上談兵，意義不大，更多的，我們可以談談如何為普通員工辯護的問題。

哪些人會被追究責任？

由于非法集資案件，多數是以平臺、公司為依托進行的相關集資行為，因此，一旦案發，除了平臺的實際控制人會被追究非法集資刑事責任外，相關員工也會因為涉案被拘留、逮捕或者取保。但是，在一家公司中，除了公司的實際控制人，還有股東、業務員、運營、策劃、人事財務等等。

以善林金融或e租寶為例，善林和e租寶在全國各地共有1000多家門店，各地門店有普通業務員、理財顧問、負責人、門店上面區域經理、城市經理、大團隊經理等等、人事專員、行政債權、培訓師等等，這些人是否都會被認定為參與非法集資犯罪？這個問題無法一概而論。

而且，在大量非法集資類案件中，如果是為涉案公司、平臺的主要負責人（高管、法人代表、單位本身）辯護，律師往往會從專業角度為其作客觀行為不構成非法集資辯護和證據不足辯護，比如為被指控的P2P平臺負責人辯護時，律師會把重點放在平臺是否自融、是否設置資金池等等；為被指控非法集資的私募平臺辯護時，會把重點放在是否承諾保本付息，是否針對不特定對象集資等等，這些都是罪與非罪的關鍵；

但是，如果律師為在單位內部起輔助作用的普通職能部門工作人員（如財務、技術、外包服務等、運營人員）辯護，由于此類工作人員的工作內容和集資本身相去甚遠，此時作為其做客觀行為之辯不構成非法集資辯護看似很有力（比如該員工是網絡運營、技術等等，和非法集資無關），實則牛頭不對馬嘴，公訴人指控講東，辯護人講西，雞同鴨講。此時為當事人做主觀故意之辯則可能掐住了當事人所涉問題之關鍵。

比如在一起集資詐騙案件中（成錦檢公訴刑不訴〔2017〕34號），被不起訴人蔡某某作為四川省**資產管理有限公司的董事長助理和法務人員，雖然客觀上為該公司非法集資提供了幫助，但是現有證據無法證實其主觀上對行為非法性有明確認知，根據主客觀相一致的原則，不符合起訴條件，類似案例還有新檢訴刑不訴〔2016〕47號和泗檢刑不訴〔2016〕9號。

判定的標準是什么？

判定其是否參與犯罪的關鍵是兩方面，就是其主觀上是否有實行、參與或幫助非法集資犯罪的故意，客觀上是否實施了相關行為。

這里需要注意的是，所謂客觀上實施相關行為，并不是要求其直接的實施、幫助相關非法集資行為，比如運營推廣人員面向公眾公開宣傳，業務人員銷售人元面向客戶承諾保本付息等等，還是以善林金融為例，公開宣傳本身是合法和中性的，而公司的財務、人事等等則是更加事務性的職能工作，與非法集資并不相關聯，但如果其本身主觀是明知公司、團隊在進行非法集資行為，則有可能被指控幫助犯罪，因此，所謂的從客觀行為判定，對于很多員工而言，很多時候依然還是要觀察其主觀上是否有參與犯罪的故意。

因此客觀行為的模式雖然很重要，但是罪與非罪的關鍵和重點，應該放在主觀方面，即他們主觀上是否明知或者應該明知自己的行為是否會涉嫌犯罪。

如果其主觀上沒有犯罪故意，其相關的職務行為，就只是普通的工作履職，并不涉嫌犯罪；但是如果其主觀上明知或者應該明知這種行為是犯罪，那就可能會被指控參與非法集資犯罪。

我完全不知道這個行為是非法集資，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意

但是，所謂主觀故意，是一種心理狀態，除了通過當事人的陳述和供述，很難直接感知。而比如很多案件中，很多當事人會說“我完全不知道這類行為被法律所禁止，所以我不具有非法吸收公眾存款的主觀故意”

這種說法行的通嗎？

答案是很難。

在司法實踐中，辦案機關不會單憑當事人的供述就認定相關事實。辦案機關又會通過相關外部狀態，推斷當事人的主觀心態。比如在一些案件中，偵查機關會重點審查相關員工的當事人的任職情況、職業經歷、專業背景、培訓經歷、此前任職單位或者其本人因從事同類行為受到處罰情況等證據。

如果當事人本來就具備一定涉金融活動相關從業經歷、專業背景或在犯罪活動中擔任一定管理職務的犯罪嫌疑人，那偵查機關就會認為其應當知曉相關金融法律管理規定，如果有證據證明其實際從事的行為應當批準而未經批準，行為在客觀上具有非法性，原則上就可以認定其具有非法吸收公眾存款的主觀故意。

而在國內互聯網金融行業，很多公司都會從傳統金融行業挖人、找員工，這些來自傳統金融行業的員工，本身的職業經歷就可能成為辦案機關認定其具有參與非法集資行為的主觀故意。

還會搜集哪些證據？

另外，偵查機關還會搜集集資人故意規避法律以逃避監管的相關證據：比如在司法實踐中，很多公司會要求業務員與投資人簽訂虛假的親友關系確認書，或者說頻繁更換宣傳用語逃避監管，實際推介內容與宣傳用語、實際經營狀況不一致，或者刻意向投資人夸大公司兌付能力，在培訓課程中傳授或接受規避法律的方法等等。而對于相關員工來講，如果其工資明顯高于同行業平均水準，特別是拿到了相當高的提成等，也可能被認定為具有主觀故意的論據之一。

哪些人不構成犯罪？

情節顯著輕微，不構成犯罪

因此，對于無相關金融行業從業經歷、也沒有相關專業背景，且入職時間短暫，在單位犯罪中層級較低，工資屬于正常水準，純屬執行單位領導指令的當事人，如確實無其他證據證明其具有主觀故意的，辦案機關也可能對其不作為犯罪處理。

沒有犯罪故意，不構成犯罪

比如說如果被告人僅僅是受雇傭履行職責，沒有決定、批準、縱容、指揮非法吸收公眾存款犯罪的資格、職責、行為，不是直接負責的主管人員，因此沒有參與非法吸收公眾存款的主觀故意，其所獲取的報酬也僅僅是工作職責內的固定工資，并不包含非法吸收公眾存款的提成，因此被告人不構成非法吸收公眾存款罪。

比如在最近被媒體報道的23萬老人被騙百億的邦家公司被判集資詐騙案中，被告人孫某雖身為廣東邦家公司財務人員，但其經手收取客戶錢款、發放單位撥付予客戶的顧問費、還本付息等行為，均是履行單位指派的職責。公訴機關提供的證據，不能證明孫某有非法吸收公眾存款的主觀故意，及直接決定并參與實施犯罪行為，故所指控的罪名不能成立。

單位犯罪，只處罰“直接負責的主管人員”或者“其他直接責任人員”

在非法集資案件中，有部分案件會被定性為單位犯罪，即犯罪活動經單位決策實施，單位的員工主要按照單位的決策實施具體犯罪活動，違法所得歸單位所有，經單位決策使用，收益亦歸單位所有。但是要注意一點，單位設立后專門從事違法犯罪活動的，應當以自然人犯罪追究刑事責任。

如果是以單位犯罪追究刑事責任，一般只會處罰“直接負責的主管人員”或者“其他直接責任人員”，一般的普通員工受到刑事追訴的可能性就不太大。而這里的直接主管人員就是集資平臺的實際控制人，法人、主要股東等等，其他直接責任人員一般是指主管資金籌集、資金使用的總監或部長等等。

作者：廣強非法集資犯罪辯護與研究中心秘書長曾杰，嚴禁抄襲和轉載，歡迎留言、私信和指教

首先，如果是投資了非法集資平臺，一旦爆雷，不要抱什么能百分百拿回本金的奢望，能夠百分百拿回本金，就不會爆雷了，能夠拿回五成的案例已經很少了。

在大量的非法集資案中，很多投資人最關心的問題，甚至只關心一個問題，就是自己投資款能否追回，追回的原則是什么？何時追回？一般能追回多少？

其實不論是根據我自己所辦的辦案經驗還是根據現行法律法規，最直接的原則，就是根據公安機關追繳、查封的財產，在法院判決后，根據投資者登記的數額進行按比例的退賠。這個過程很漫長，很煎熬，而實際到投資人手上的比例，并不會太多。

而且刑事案件一旦立案，公安機關的主要責任就是打擊犯罪，而對于投資人權利的維護，很多時候并不是偵查工作的重點，不過近年來會有不少辦案機關會專門成立一個退賠工作組或人員專門對接追繳和退賠統計工作。

很多投資人會問，我不去公安登記投資額和損失，會不會得到退賠？其實答案很簡單，如果你不去登記，能達到那點退賠的可能性更小。即便是一個規模不大的集資案，投資人少數也有好幾百，你不去登記，你難道想著要法院一個個打電話給你問你的銀行賬號？問你損失了多少錢？所謂的登記，其實是一個對自己投資額、損失額、獲得利息的舉證過程，所以他不僅僅是登記，而是對自己權益的舉證。

當然，也不排除有部分案件，比如P2P，有部分錢是打到了銀行存管賬戶，還有進入資金池，也沒有進入項目，那就可以走提前的原路返還程序，但是，這種案例很少，你不要抱僥幸心理。能夠登記，就去登記，但是也不要抱著百分百能全部拿回本金的期望，平臺不能夠剛性兌付，警察更不可能跟你剛性兌付！

非法吸收公眾存款簡單說就是非法集資。

非法集資也分為個人非法集資和單位非法集資，像題主這種情況就屬于單位非法集資。

對于單位非法集資有主犯和從犯的區別。

組織者，單位領導，股東，經理等管理人員一般會定性為主犯。

業務員，行政財務等一般會定性為從犯，現在公安部正嚴厲打擊電信詐騙，所以只要進去了就難出來，因為上面壓力也大不敢放人啊。

對于從犯來講，業績和社會影響是量刑的一大標準，沒有業績，后續對社會威脅可能性比較小的關一段時間就會放出來，倒也不用擔心，在里面吃點苦也是應該的，成年人都得為自己的行為負責，不論是主觀行為還是客觀行為，參與了就是犯法。

有業績的業務員也分業績多少，對于這種情況，第一件事情就是積極退贓，獲取被害人的原諒，也有可能緩刑或者不被法院起訴。