朋友們好！這個問題非常明確的講：1，會受到銀行的監(jiān)控，甚至會詢問！2，有沒有危險很難說，但有危險的可能性大！

首先來了解一些，有關(guān)于大額交易，和可疑交易報告，的管理規(guī)定：

1，為了防止賬戶洗錢，相關(guān)部門規(guī)定了對于頻繁，或者大額現(xiàn)金存款進行監(jiān)控！一旦發(fā)現(xiàn)，所有商業(yè)銀行，要向人民銀行做做出報告！

2，銀行需要向反洗錢監(jiān)測中心，報告的主交易：

A，單筆或者當天累計，20萬元以上人民幣或等值1萬美元的現(xiàn)金繳存，支取，現(xiàn)鈔兌換匯款票據(jù)解付等！

B，法人其他組織和個體工商戶銀行賬戶單筆或當日累計200萬元以上！

C，交易的一方為自然人單筆或累計等值1萬美元以上的跨境交易！

D，自然人銀行賬戶之間，以及自然人和其他組織，個體工商戶賬戶，法人賬戶，單筆人民幣50萬元以上或者等值外幣10萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)！

來看一下個人，巨額存銀行，來源不明的風險！

1，個人存款20萬以上，或者個人與法人，個體工商戶之間的賬戶劃轉(zhuǎn)資金超過50萬元，會受到監(jiān)控！

2，在以上的情況下，銀行會啟動監(jiān)控，，甚至會打電話詢問存款來源，并以報告的形式向反洗錢中心回報！

綜上所述：個人巨額存款，超過20萬元會受到監(jiān)控，同時巨額存款，往往需要轉(zhuǎn)賬，即使是個人與相關(guān)單位和個體戶之間的劃轉(zhuǎn)超過50萬元，單位與單位之間超過200萬元都會自動觸發(fā)監(jiān)控！

所謂的監(jiān)控，既向反洗錢中心作出報告！銀行甚至會打電話詢問該筆資金的來源，文中所提的來源不明，很可能引發(fā)巨大的風險！而這種監(jiān)控是自動觸發(fā)的，很難規(guī)避！

唯一的解決辦法是：合情合理的，向相關(guān)單位說明資金來源，并且有據(jù)可查…

汗…… 巨額財產(chǎn)來源不明罪只針對國家公務(wù)人員，普通人財產(chǎn)再多也不會有任何處罰。除非你是偷的或是搶的。

巨額財產(chǎn)來源不明罪立案標準數(shù)額是在30萬元以上。巨額財產(chǎn)來源不明罪是指國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超出合法收入，差額巨大，而本人又不能說明其來源是合法的行為。 根據(jù)《中華人民共和國刑法》第三百九十五條　國家工作人員的財產(chǎn)、支出明顯超過合法收入，差額巨大的，可以責令該國家工作人員說明來源，不能說明來源的，差額部分以非法所得論，處五年以下有期徒刑或者拘役；差額特別巨大的，處五年以上十年以下有期徒刑。財產(chǎn)的差額部分予以追繳。

巨額財產(chǎn)來源不明罪的立案標準及刑事責任 刑法第395條第一款規(guī)定：“國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超過合法收入；差額巨大的，可以責令說明來源。

本人不能說明其來源是合法的，差額部分以非法所得論，處5年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳?！备鶕?jù)最高巨額財產(chǎn)來源不明罪的立案標準及刑事責任刑法第395條第一款規(guī)定：“國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超過合法收入；差額巨大的，可以責令說明來源。本人不能說明其來源是合法的，差額部分以非法所得論，處5年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳?！备鶕?jù)最高人民檢察院《關(guān)于人民檢察院直接受理立案偵查案件立案標準的規(guī)定(試行)》的有關(guān)規(guī)定，涉嫌巨額財產(chǎn)來源不明，數(shù)額在30萬元以上的，應(yīng)予立案。本罪的構(gòu)成巨額財產(chǎn)來源不明罪，是指國家工作人員的財產(chǎn)或者支出明顯超出合法收入，差額巨大，而本人又不能說明其來源是合法的行為。本罪的主要特征：1．本罪侵犯的客體是復雜客體。既侵犯了公私財物的所有權(quán)，也侵犯了國家機關(guān)的正?；顒优c威信。此類犯罪有的可能是以非法手段獲得的國家或集體的財產(chǎn)，有的則可能是非法從私人合法財產(chǎn)中取得的財產(chǎn)。2．本罪在客觀方面表現(xiàn)為其財產(chǎn)或者支出明顯超過合法收入，且差額巨大，而本人又不能說明其來源是合法的行為。構(gòu)成本罪在客觀方面必須具備以下兩個條件：一是財產(chǎn)和支出明顯超過合法收入，且數(shù)額巨大。這是本罪成立的前提。這里所說的“財產(chǎn)”是指國家工作人員實際擁有的財產(chǎn)；“支出”是指國家工作人員已經(jīng)實際對外支付的款物。“合法收入”是指依法屬于行為人合法占有的財產(chǎn)，如工資、獎金、遺產(chǎn)繼承等。二是行為人不能說明這些巨大差額財產(chǎn)的合法來源。也就是說財產(chǎn)的來源不明。本罪不僅要求財產(chǎn)占有和支出與合法收入有巨大差額，而且要求這一差額來源于不合法的收入。財產(chǎn)來源不合法的結(jié)論是由行為人不能證明其財產(chǎn)的合法性而推論得出的。至于行為人以何種方式，采取什么手段非法獲得財產(chǎn)的，這些都不是必須查明的情節(jié)。如果能查明財產(chǎn)來源的合法性，則不構(gòu)成本罪。如果查明財產(chǎn)系某種或幾種犯罪所得，如貪污、受賄、走私等，該定什么罪就定什么罪。3．本罪的主體是特殊主體，即只能由國家工作人員構(gòu)成。4．本罪在主觀方面表現(xiàn)為直接故意。因為行為人明知自己的財產(chǎn)或支出明顯超過合法收入，其巨大差額財產(chǎn)的來源是非法的，當司法機關(guān)責令其說明來源時，本人不能說明其來源。但并不是行為人在客觀上說不清財產(chǎn)來源，而是主觀上不愿說明，或有意編造財產(chǎn)來源的合法途徑。本罪的認定注意區(qū)分罪與非罪的界限。刑法所規(guī)定的巨額財產(chǎn)來源不明罪，必須是國家工作人員。根據(jù)刑法第395條的規(guī)定，犯巨額財產(chǎn)來源不明罪的，處5年以下有期徒刑或者拘役，財產(chǎn)的差額部分予以追繳。