詐騙受害人如何追繳退賠_集資詐騙受害者的資金如何追回?
特邀律師
依據(jù)我國刑法的規(guī)定,對一切的違法犯罪所得是會進(jìn)行追繳的,所以詐騙罪受害人的錢會進(jìn)行追繳,如果確定是受害人的,會進(jìn)行退賠。
相關(guān)法律規(guī)定
《中華人民共和國刑法》
第六十四條【犯罪物品的處理】犯罪分子違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時返還;違禁品和供犯罪所用的本人財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以沒收。沒收的財(cái)物和罰金,一律上繳國庫,不得挪用和自行處理。
第二百六十六條【詐騙罪】詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
詐騙罪是行為人以非法占有為目的,用虛構(gòu)事實(shí)或者隱瞞真相的方法,騙取他人數(shù)額較大的公私財(cái)物的行為。被騙的人因?yàn)樾袨槿说钠垓_,而主動的自愿將自己的錢財(cái)交給詐騙行為人非法占有使用,詐騙罪是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪。犯本罪的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金; 數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》(2011年4月8日起施行)規(guī)定:詐騙公私財(cái)物價值三千元至一萬元以上和三萬元至十萬元以上、五十萬元以上的,應(yīng)當(dāng)分別認(rèn)定為刑法第二百六十六條規(guī)定“數(shù)額較大”與“數(shù)額巨大"、"數(shù)額特別巨大”。
被騙受害人一般在被騙后主動找詐騙人要回屬于自己的錢財(cái),一直到完全要不回錢財(cái)后才會選擇報(bào)警,要求公安偵查機(jī)關(guān)對詐騙人實(shí)施抓捕,以詐騙罪追究其刑事犯罪責(zé)任。
現(xiàn)在的問題是:被騙的受害人既希望還能要回自己的財(cái)產(chǎn)損失,又希望國家追究詐騙人的刑事責(zé)任;而詐騙人呢?則想的是既然我要被追究刑事責(zé)任,那我就不會再還錢給受騙人了,兩邊我總要選擇一邊。實(shí)際上這就是詐騙人與受害人、詐騙人與國家法律之間的利益博弈。我個人認(rèn)為,這種博弈的最終結(jié)果是:被詐騙的受害人如果被騙金額達(dá)到“數(shù)額特別巨大”時候,從詐騙人處要回錢款的可能性不大!
為什么這么說呢?我們假定詐騙人甲實(shí)施了詐騙受害人乙的詐騙行為,詐騙了乙金錢50萬元人民幣,數(shù)額達(dá)到法律規(guī)定的"數(shù)額特別巨大”(并無其他屬于特別嚴(yán)重情節(jié)),按刑法規(guī)定的處罰起點(diǎn)刑期是十年以上二十年以下有期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。現(xiàn)假定詐騙人歸還受害人50萬元錢款,那么法院會如何量刑呢?
根據(jù)《刑法》第二百六十六條規(guī)定,詐騙人至少就要被判處不會少于十年的有期徒刑,也許還會并處罰金。也就是說,即使詐騙人歸還了50萬元錢款,也至少要坐10年監(jiān)牢,因?yàn)?0年有期徒刑就是詐騙"數(shù)額特別巨大”的起點(diǎn)刑期。在這種情況下,如果詐騙人財(cái)力雄厚,當(dāng)然不會在乎這50萬元錢款,但如果他詐騙的錢款早已揮霍,是他家屬依靠東借西挪而來的,就會考慮有沒有這種歸還的必要了。同時,他還會考慮出獄后,自己還有否能夠賺回這50萬元的能力,若沒有,也不會選擇歸還這50萬元錢款。
如果詐騙人僅僅詐騙數(shù)額在一千元至一萬元以上但不滿三萬元,同時又積極退賠的,法官可以判處他三年以下有期徒刑緩刑或者免于刑事處罰。一般情況下,詐騙人在這一幅度內(nèi),會想盡辦法歸還錢款,獲得緩刑或者免于刑事處罰。
總之,要看詐騙金額,如果是“數(shù)額較大”的,詐騙人大多會通過歸還錢款爭取緩刑或者免于刑事處罰;如果是”數(shù)額巨大”的,詐騙人可能通過歸還錢款爭取緩刑或至少爭取從輕處罰;如果是”數(shù)額特別巨大”的,詐騙人除非有較為雄厚財(cái)力,詐騙的資金尚未揮霍,他才可能通過歸還錢款來爭取從輕處罰。
通過以上分析可知,經(jīng)濟(jì)犯罪并不是犯罪嫌疑人只要?dú)w還了受害人錢款,就能夠獲得緩刑或者免于刑事處罰,一定要結(jié)合法律的具體量刑規(guī)定,尤其是司法解釋的規(guī)定具體問題具體分析。但不管怎么樣,有一點(diǎn)可以肯定,犯罪嫌疑人積極退還錢款與受害人,總是可以獲得從輕處罰的。
唯一的路徑,向公檢法三機(jī)關(guān)任意一機(jī)關(guān)報(bào)案登記被騙情況,然后等待法院判決發(fā)還。
一、為什么只能被動等法院判決退還呢?
《刑事訴訟法》及相關(guān)司法解釋均有規(guī)定,對犯罪嫌疑人違法所得的一切財(cái)物,應(yīng)當(dāng)予以追繳或者責(zé)令退賠;對被害人的合法財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)及時返還”,最高檢、公安部《公安機(jī)關(guān)辦理經(jīng)濟(jì)犯罪案件的若干規(guī)定》第五十四條規(guī)定也有此類似的規(guī)定。
提起民事訴訟法院也不會受理。
二、如何報(bào)案登記
在案件辦理地公檢法三機(jī)關(guān)報(bào)案登記,案件在那個機(jī)關(guān)就向那個機(jī)關(guān)報(bào)案登記。登記時需準(zhǔn)備相關(guān)證據(jù)材料,如身份證,投資平臺帳號,打款或轉(zhuǎn)帳憑證,綁定的銀行卡信息等,以便公檢法三機(jī)關(guān)確認(rèn)你系受害人。
一般情況下,集資詐騙案件辦理周期非常長,被騙人也是數(shù)量眾多,長達(dá)二三年是常有的事,在案件偵查階段,公安機(jī)關(guān)一般會發(fā)布公告,要求被騙人進(jìn)行登記,受害人可及時關(guān)注相關(guān)信息,也可前往被騙地公安機(jī)關(guān)報(bào)案。比如“e租寶”集資詐騙案,辦案時間長達(dá)三年多,公安機(jī)關(guān)查扣資產(chǎn)100多億,受害人被騙500多億,按比例返還只能返投資款30%左右,不足部分,法院判決犯罪分子退賠,但獲賠的可能性就比較小了。
我長期擔(dān)任公安局公職律師,以上分析是我多年的職業(yè)經(jīng)驗(yàn),僅供參考。若有興趣,可以加關(guān)注,我將為你帶來更多刑事和生活法律知識,幫助你解決困惑!
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首先,其實(shí)刑法并沒有規(guī)定電信詐騙罪,電信詐騙是一種手段,被歸到“詐騙罪”里面。其實(shí)不光是詐騙罪,許多涉及到有被害人/被害單位的犯罪都會存在這個問題,例如兩搶一盜(搶劫、搶奪、盜竊)、故意傷害、故意殺人、還有非法集資類犯罪等經(jīng)濟(jì)犯罪。
想要拿回錢一般有三種途徑:
1.針對詐騙類案件,在沒有在公安刑事立案抓人后的刑事程序中(公安、檢察院、法院),通過律師、相關(guān)部門跟嫌疑人的律師、家屬積極溝通退贓的問題。
如果在刑事程序中,嫌疑人能積極退賠退贓,法官一般會將其作為量刑情節(jié)予以考慮而給其量刑優(yōu)惠,也就是輕判一些。我承辦的案件當(dāng)中,許多嫌疑人家里面確實(shí)拿不出錢了,我也盡量建議他們通過各種渠道借錢甚至是貸款退贓,以爭取輕判;如果我代理被害人一方,也會以此為籌碼跟嫌疑人的家屬和律師談判,因?yàn)殄e過這個機(jī)會,到后面的民事程序再去追討的話,對于嫌疑人的量刑沒有任何幫助,所以如果有律師和專業(yè)人士介入去促成,分析清楚利與弊,效果會好很多。我就遇到過一些很負(fù)責(zé)的法官,在一審、二審中積極地促成退贓。
法律依據(jù):
《最高人民法院關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問題的規(guī)定》第五條 犯罪分子非法占有、處置被害人財(cái)產(chǎn)而使其遭受物質(zhì)損失的,人民法院應(yīng)當(dāng)依法予以追繳或者責(zé)令退賠。被追繳、退賠的情況,人民法院可以作為量刑情節(jié)予以考慮。
2.到了法院階段提起刑事附帶民事訴訟。
這類情況主要針對人身權(quán)利受到侵害而遭受物質(zhì)損失的類型,例如故意傷害等案件。 詐騙案件是不可以提起刑事附帶民事訴訟的。我承辦的案件當(dāng)中,許多嫌疑人家里面確實(shí)拿不出錢了,我也盡量建議他們通過各種渠道借錢甚至是貸款來賠償,以爭取拿到被害人的《諒解書》,實(shí)務(wù)中諒解對于輕判有著非常大的作用,我有不少當(dāng)事人因?yàn)榉e極賠償后拿到被害人的《諒解書》取保出來之后得到了緩刑、輕判的效果;如果我代理被害人一方,也會以此為籌碼跟嫌疑人的家屬和律師談判,因?yàn)殄e過這個機(jī)會,到后面的民事程序再去追討的話,對于嫌疑人的量刑沒有任何幫助,律師應(yīng)該時刻想著當(dāng)事人利益最大化,因?yàn)檫@是律師的職業(yè)宗旨。所以如果有律師和專業(yè)人士介入去促成,分析清楚利與弊,效果會好很多。我就遇到過一些很負(fù)責(zé)的法官,在一審、二審中積極地、不厭其煩地促成賠償與諒解、和解,因?yàn)檫@是一個雙贏的選擇。
法律依據(jù):
《最高人民法院關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問題的規(guī)定》第一條 因人身權(quán)利受到犯罪侵犯而遭受物質(zhì)損失或者財(cái)物被犯罪分子毀壞而遭受物質(zhì)損失的,可以提起附帶民事訴訟。
《刑事訴訟法司法解釋》
第二百二十五條法庭審理過程中,對與量刑有關(guān)的事實(shí)、證據(jù),應(yīng)當(dāng)進(jìn)行調(diào)查。
人民法院除應(yīng)當(dāng)審查被告人是否具有法定量刑情節(jié)外,還應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件情況審查以下影響量刑的情節(jié):
(一)案件起因;
(二)被害人有無過錯及過錯程度,是否對矛盾激化負(fù)有責(zé)任及責(zé)任大小;
(三)被告人的近親屬是否協(xié)助抓獲被告人;
(四)被告人平時表現(xiàn),有無悔罪態(tài)度;
(五)退贓、退賠及賠償情況;
(六)被告人是否取得被害人或者其近親屬諒解;
(七)影響量刑的其他情節(jié)。
第五百零五條 對達(dá)成和解協(xié)議的案件,人民法院應(yīng)當(dāng)對被告人從輕處罰;符合非監(jiān)禁刑適用條件的,應(yīng)當(dāng)適用非監(jiān)禁刑;判處法定最低刑仍然過重的,可以減輕處罰;綜合全案認(rèn)為犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的,可以免除刑事處罰。
3.待刑事程序完結(jié)后另行提起單獨(dú)的民事訴訟。
針對詐騙罪,如果在刑事程序中嫌疑人沒有退贓,公安機(jī)關(guān)也沒有追繳完成,被害人可以另行向法院提起單獨(dú)的民事訴訟。當(dāng)然,最好不要走到這一步,最好是能在前面的刑事程序中拿回錢,因?yàn)檫@個階段的判決面臨著“執(zhí)行難”的問題。不過在實(shí)務(wù)中,如果民事判決出來了嫌疑人(此時他應(yīng)該去監(jiān)獄服刑了,不應(yīng)當(dāng)叫嫌疑人了)還是完全不執(zhí)行的話,在有些地區(qū)一定程度上會影響到減刑問題。
法律依據(jù):
《關(guān)于刑事附帶民事訴訟范圍問題的規(guī)定》第5條經(jīng)過追繳或者退賠仍不能彌補(bǔ)損失,被害人向人民法院民事審判庭另行提起民事訴訟的,人民法院可以受理。
詐騙達(dá)到一定金額是要付刑事責(zé)任的,根據(jù)詐騙金額的不同,所處地區(qū)經(jīng)濟(jì)水平不同,所面臨的處罰也是不同的
刑法第266條規(guī)定,“詐騙公私財(cái)物,數(shù)額較大的,處三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并處或者單處罰金;數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處罰金;數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。本法另有規(guī)定的,依照規(guī)定。”
根據(jù)司法解釋,3千至1萬元的,為數(shù)額較大;3萬至10萬元的,為數(shù)額巨大;50萬元以上的,為數(shù)額特別巨大。
你已經(jīng)報(bào)案了,同時對方也被拘留了,證據(jù)提交上去了就等待警方的偵查即可。如果覺著等的時間太久了,可以去當(dāng)?shù)鼐肿稍儼讣倪M(jìn)展情況,同時看由你這邊提起上訴還是警方提起上訴,這個要確定下來,干等也不行。
你討債是可以的,但是要看對方有沒有錢還你,他的家人有沒有錢給你。你可以先通過司法途徑拿到對方應(yīng)給你的還款判決書,然后找他或他家人要求還錢,若對方有錢卻執(zhí)意不還錢那就向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。
你想要盡最大程度拿回自己的錢,建議在你們當(dāng)?shù)卣覀€律師,請他針對實(shí)際情況支招。
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在刑事案件中,詐騙案件受害人被犯罪嫌疑人詐騙的財(cái)物由司法機(jī)關(guān)依法予以追繳或者責(zé)令退賠,而不能提起附帶民事訴訟。
通常,受害人可以通過以下途徑來維權(quán):
1.要求詐騙者退贓退賠。
如果詐騙者能及時退賠,受害人可以出具諒解書。這種情況下,犯罪嫌疑人為獲取輕判,常會竭盡所能進(jìn)行賠償。
2.通過另行提起民事訴訟來維權(quán)。
如果刑事判決已經(jīng)下來,詐騙者沒有退賠,受害人可以起訴,拿到勝訴判決以后,向法院申請強(qiáng)制執(zhí)行,查控被告的財(cái)產(chǎn)。如果能查到財(cái)產(chǎn)就可以直接執(zhí)行。如果確實(shí)沒有財(cái)產(chǎn),可以將被執(zhí)行人納入失信人名單,對他各方面進(jìn)行限制,以后總有機(jī)會執(zhí)行到財(cái)產(chǎn)。