刷流水很可能是在幫助犯罪分子洗錢，畢竟沒有什么特別理由，為什么要讓無關(guān)要緊的人幫忙刷流水還有錢拿？

將銀行卡借給他人，首先違反了中國人民銀行關(guān)于銀行卡的管理規(guī)定，其次如果他們拿該卡洗錢或從事其他非法交易活動，你要承擔(dān)連帶責(zé)任。 備注：

1，根據(jù)中國人民銀行頒布的《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》第五章第二十八條規(guī)定：個人申領(lǐng)銀行卡，應(yīng)當(dāng)向發(fā)卡銀行提供公安部門規(guī)定的本人有效身份證件，經(jīng)發(fā)卡銀行審查合格后，為其開立記名賬戶，銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借。

2，客戶辦理銀行卡，就與銀行雙方形成了合同關(guān)系，這種合同關(guān)系是不具有轉(zhuǎn)移性的，所以客戶在沒有取得銀行同意的情況下，私自轉(zhuǎn)讓銀行卡，意味著將自己所應(yīng)承擔(dān)的合同權(quán)利和義務(wù)進行了轉(zhuǎn)讓變更，既是違約行為也是無效行為。

3，按《刑法》、《銀行法》、《反洗錢法》中的相關(guān)規(guī)定，即便是在持卡人毫不知情的情況下，也需承擔(dān)連帶責(zé)任。

將不合法收入轉(zhuǎn)變?yōu)楹戏ㄊ杖耄瑢⒒疑杖胂窗祝徒邢村X。

因為灰色收入不被法律保護，將這部分錢通過一些運作手段洗白后，就是法律承認并且保護的私有財產(chǎn)，避免了法律追究。所以，洗錢是一些人通過不法手段賺錢后的洗白過程。

講一個簡單的洗錢模式吧。洗錢有返點的，一般五個點，金融盤的會高點，如果是特殊時間打定主意黑吃黑，要三十個點五十個點都能成功。首先得有一個好殼才能做，凈殼最好，收費也最高。養(yǎng)一個好殼可不容易，得有合法生意，流水不錯，收入可觀才能算。為了降低養(yǎng)殼成本，資本主義地區(qū)一般是做成博彩（運作資源少，流水高），國內(nèi)大陸地區(qū)是做成科技公司（稅點低，有多項政策便利）。其次是選好洗錢方式，一般是做成虧本項目，洗錢方是項目的最大收益人，一般洗錢方也會以科技公司名義來接收，這樣在接受稅務(wù)調(diào)查時，以科技門檻為借口，解釋為什么會成為項目中的最大支出項。老板都說是因為技術(shù)門檻行業(yè)壁壘投資失敗導(dǎo)致的虧損，取證方也沒理由揪著一次商業(yè)項目去說什么。最容易的調(diào)查方式，還是追究項目投資方的資金來源。上市公司的財務(wù)最好追究，有限合伙和個人獨資就很麻煩。這種套路不只是適用于洗錢，還有上市公司資產(chǎn)流失，國有資產(chǎn)流失都可以用這辦法操作。后者比洗錢更可怕，就是擺明了演戲給人看，所有步驟都透明，項目老板裝傻，就是拿他們沒辦法。

不明白你的意思

你的卡被人民銀行的反洗錢系統(tǒng)監(jiān)控了，那么你到底是不是洗錢了呢？

如何證明錢是你通過正當(dāng)途徑得來的呢？如果是，可以申請投訴吧。

如果不是正規(guī)途徑，那，不知道

因為銀行現(xiàn)在還沒有進行合理的現(xiàn)錢金管理制度，就是超過一千直接走帳，這樣從根本上杜絕了賄賂。

因為你得提供錢的來源，流向哪兒，給誰了

但如果你這邊提出現(xiàn)錢了，直接轉(zhuǎn)手給另一個人，那么只有你倆知道。

所以我估計你是短時間大量資金流入，使得系統(tǒng)自動認為你是在進行反洗錢。

那么重新激活后，我估計你得申請附議。

你好！

洗錢是犯法的行為，幫別人洗錢也是不正確的行為，最好對自己的行為作出改正，以免以為無知而觸犯法律！

感謝邀請。

首先個人想說得是，樓主太淡定了，既然知道朋友使用自己的卡洗錢，還不收回自己的卡，是要等著公安部門上門找你？

一定不要借出或者租借自己的銀行賬戶、銀行卡以及支付工具（支付密碼器等），目前我國已經(jīng)實行金融賬戶實名制了，所有開戶人都必須進行身份識別，這也是我國反洗錢法明確要求的，金融賬戶不僅僅是個人或者企業(yè)進行支付結(jié)算的的工具，也是國家進行反洗錢監(jiān)測的重要途徑。

在現(xiàn)實生活中，貪污、販毒、傳銷、詐騙等犯罪活動都會涉及洗錢，當(dāng)然對于這些人來說，他們是絕對不會使用自己的實名賬戶的，就目前來看主要通過網(wǎng)絡(luò)購買或者通過撿到的身份證件注冊，由于不是實名制，對公安機關(guān)偵破案件也帶來很大困難。

明知朋友從事洗錢活動，還借賬戶給他使用，很有可能成為犯罪份子的“替罪羊”，同時也給自己的誠信抹黑。

個人建議立即收回個人賬戶。

正常使用的話完全就是你們兩個人的事情如果涉嫌銀行卡買賣，你的卡被用于洗錢，詐騙，賭博，可能會追究刑事責(zé)任