一、申購

1、凈申購基金金額＝申購基金金額÷（1＋申購基金費率）；

2、申購基金費用＝申購基金金額－凈申購基金金額；

3、申購基金份額＝凈申購基金金額÷T日基金份額凈值。

假設投資者申購10000元的某只基金，申購費率是1.5%，當日的凈值是1.2000，那么凈申購基金金額=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申購基金費用=1000-9852.2=147.8元，申購基金份額為985.22÷1.2000=8210.1份。

二、贖回

一個月后投資者贖回該只基金，贖回費率是0.5%，當日凈值是1.4000，那么贖回總額＝贖回份額×T日基金份額凈值＝8210.1×14000=11494.3元，贖回費用＝贖回總額×贖回費率＝11494.3×0.5%=57.5元，贖回凈額＝贖回總額－贖回費用＝11494.3－57.5＝11436.8元。

簡而言之,用個易明白的說下,如果你買基金的錢是510元,手續費有10元,當時基金凈值是1元,你持有的份額就是(510-10)元/1元=500份額,以后你持有的市值是根據基金凈值變動的,(基金凈值*你的500份額=參考市值),如果這500份的基金,參考市值高于你最初投入的510元,你就是賺錢,低于最初投入的510元,你就是賠錢.懂我的意思么? 如果你的嘉實基金現在參考市值是492.89,低于最初投入500,是略虧了點.

您好，很高興回答您的問題。

目前本人持有基金是在支付寶，就以支付寶為例，箭頭所指的地方就是份額，包括你的持倉成本價，基金凈額，都可以看的到。

第一步：打開支付寶基金頁面，

第二步：點擊箭頭所指的地方

就可以查看了

凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）； 基金份額=凈申購金額/基金凈值； 因為廣發小盤昨天的基金凈值在3.1426，因此你的基金份額要比申購金額少許多。 基金份額就是你持有多少份基金，基金凈值就是每份基金的實際價值?；饍糁党艘曰鸱蓊~就是你持有基金的市值。