結合親自承辦過的案件供你參考：善林金融上海總部暴雷后，全國各地門店前后被依法查辦！

劉某，男，某城市經理（城市最高負責人）名下流水過億，由于不正規所有賬目通過私人賬戶與總部往來。最后實刑四年，罰金10萬。

高某，女，某城市門店小團經理（八人團隊）團隊非吸數額全部算在小團經理頭上，本人實際攬儲30萬，個人業務能力并不算強，僅僅是同事人際關系處理得當。擔當小團經理三個月東窗事發。最后緩刑兩年，罰金5萬。

我想說的是，刑事案件不像民商事案件，影響案件辦理以及法官判斷的因素很多，往往出現許多同案不同判的情況。尤其是非吸案件，涉案人員有時候自己本身也是受害者（奔著高回報率，發動周邊親戚以及自己大額買入），很多涉案人員通過正規渠道入職，自己無法判斷金融公司是否具備金融資質。但是很遺憾的告訴你在社會影響、國家政策、犯罪事實面前，你的辯解是多么蒼白無力！

建議：天上不會掉餡餅，掉餡餅也不會砸到你，砸到你也沒機會吃！理財請選擇正規理財機構。時常關愛自家老人及時普法（因為他們是最大的受害群體）

不要認為業務員只是打工，就沒有任何責任。完全錯誤，業務員都要承擔自己的責任。

1.公司涉嫌非法吸收公眾存款后，一般在經偵正式立案之后，法人和直接負責業務的高管肯定是首先被緝拿歸案。公安將基本情況摸清楚之后，就要開始資產回收和追贓工作。

2.在追贓工作中，重點就是轉移公司資產的法人和高管，其次就是直接做市場營銷和推廣的業務團隊所有成員。一般公安會要求業務員首先退回所得提成，很多理財平臺給業務員的底薪低，提成高，有些公安還要求業務員退賠工資。總體上，要求業務員將所在公司獲得的所有收入全部退出。不但是現在任職的業務員，已經離職的業務員也會被通知進行退賠工作。

3.很多業務員起初不想配合，認為這是合法勞動所得，但是公安就會動用刑事手段，先拘留，如果還不退賠，就可能以參與非法集資，非法吸收公共存款，進行刑事拘留，情節嚴重的直接逮捕。所以大部分業務員還是會積極退賠，以爭取取保候審。

4.在以往四五年出現的各個案例中，出現的此類情況越來越多。尤其是在去年網貸平臺和線下理財門店大量爆雷的情況下，無一例外的要求業務員退賠。其實確實也不冤枉，很多業務員在入職后一兩個月后，大部分也知道他所做的事情不太靠譜。但是為了高額提成，有些業務員想撈筆快錢，還是積極踴躍的進行營銷宣傳。法律不可能做到每個人都公平，只要能最大限度的挽回投資人的損失，就是相對公平也可以了。

5.那些法人和高管就更悲慘了。基本上所有資產都被查封，將來還要面臨罰款。在前不久善林金融廈門分公司案件中，分公司負責人和業務員都被要求退賠所得收入及罰款，以求得從輕判決。

其實這也是一件好事。當工作人員為自己所做的事情需要后續負責，那么在工作時就要照實說，不能隱瞞欺騙投資人。人生道路很長。走正道，勤勞工作也會創造自己的美好人生的，不要把自己的幸福建立在別人的痛苦之上。

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要是定性詐騙了這牢是肯定要做的，如果都退了錢，也不能退罪。只能是在量刑的時候能從輕處罰！

一般來說，集資詐騙公司里的業務員不構成犯罪。根據全國法院審理金融犯罪案件工作會座談紀要，單位犯罪直接負責的主管人員和其他直接責任人員要承擔刑事責任，直接負責的主管人員，是在單位實施的犯罪中起決定、批準、授意、縱容、指揮等作用的人員，一般是單位的主管負責人，包括法定代表人。其他直接責任人員，是在單位犯罪中具體實施犯罪并起較大作用的人員，既可以是單位的經營管理人員，也可以是單位的職工，包括聘任、雇傭的人員。應當注意的是，在單位犯罪中，對于受單位領導指派或奉命而參與實施了一定犯罪行為的人員，一般不宜作為直接責任人員追究刑事責任。所以，一個普通的業務員一般不會追究刑事責任，你也可以這樣想，一個公司普通職工他也不知道公司是犯罪的，他去拉投資也是他的本職工作，除非他是高層領導，或者對犯罪起了很大作用，這個在單位被判罪時司法機關會偵查的，如果他沒被定為直接負責的主管人員或者其他直接責任人員，那應該不會承擔刑事責任。